Scritto da Gavin Jones
ROMA (Reuters) – Il ministero dell'Economia italiano ha sostenuto lunedì le iniziative degli istituti di credito per liberarsi dei loro debiti inesigibili, ma ha affermato di non vedere la necessità di creare una “banca delle attività inesigibili” utilizzando fondi pubblici o dell'Unione europea.
Le banche italiane stanno cercando di migliorare i propri bilanci mentre i regolatori europei effettuano un controllo sanitario sul settore.
I dati di lunedì hanno mostrato che i crediti inesigibili sono aumentati ad un tasso annuo di circa il 25% a dicembre, mentre le aziende e le famiglie faticano a ripagare i propri debiti e l’Italia fatica ad emergere da una lunga crisi economica.
Il ministero ha affermato in una dichiarazione di sostenere tutti gli sforzi compiuti dalle banche per “alleviare il peso” dei prestiti in sofferenza, ma ritiene che “non vi sia alcuna necessità di utilizzare risorse pubbliche, né a livello nazionale né a livello dell’UE”.
Sabato il governatore della Banca Centrale Ignazio Visco ha esortato gli istituti di credito italiani a compiere passi “ambiziosi” per cancellare i crediti inesigibili dai loro libri contabili, scatenando la speculazione secondo cui l'Italia potrebbe creare una “banca dei crediti inesigibili”, come Spagna e Irlanda. Non ha fornito dettagli, ma un portavoce della Banca d'Italia ha detto che si riferiva ad un'azione del settore privato o ad una possibile azione congiunta tra settore pubblico e privato.
Il vicegovernatore Salvatore Rossi ha detto a Reuters che le pressioni fiscali dell'Italia fanno sì che il paese non possa permettersi una cattiva banca finanziata con fondi pubblici.
La dichiarazione del ministero fa seguito a un articolo apparso lunedì sul Financial Times secondo cui il primo ministro Enrico Letta ha respinto l'idea di creare una banca pubblica per i crediti inesigibili perché temeva che ciò avrebbe portato a un declassamento del rating sovrano dell'Italia. Il portavoce di Lita ha negato il rapporto e ha detto che Lita “non ha mai espresso alcuna opposizione a una bad bank”.
Le due maggiori banche italiane, Intesa Sanpaolo e UniCredit, sono in trattative preliminari con l'investitore americano KKR sulla creazione di un fondo per trattenere parte dei loro debiti inesigibili, hanno detto a Reuters fonti vicine alla questione.
La più lunga recessione italiana del dopoguerra ha reso difficile per le aziende continuare a rimborsare i prestiti.
UniCredit ha già venduto crediti in sofferenza per un valore di 700 milioni di euro (580 milioni di sterline) ad Anacap Financial Partners e 950 milioni di euro al fondo di private equity Cerberus European Investments.
Intesa Sanpaolo, la più grande banca al dettaglio italiana, sta lavorando al progetto di creare una “bad bank” interna per i crediti inesigibili, secondo una fonte vicina alla situazione.
Mediobanca sta valutando la possibilità di istituire fondi per crediti inesigibili per le banche più piccole che potrebbero non avere capitale sufficiente per affrontare da sole il problema.
Gli analisti affermano che l’Italia è rimasta indietro rispetto a Spagna e Irlanda nella ristrutturazione delle proprie banche, ma una revisione della qualità degli asset da parte della Banca Centrale Europea sta spingendo gli istituti di credito ad agire.
I crediti in sofferenza delle banche italiane, i prestiti con meno probabilità di essere mai rimborsati, hanno raggiunto i 150 miliardi di euro e secondo il Centro Ricerche Prometia continueranno a crescere fino al 2016.
(Segnalazione di Giselda Vagnoni e Valentina Za; Montaggio di Larry King)
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