La pulizia della Banca Vaticana sta lavorando per giustificarne l’esistenza

A gennaio, un ex capo della banca e due colleghi sono stati condannati dal tribunale vaticano per appropriazione indebita e riciclaggio di denaro in relazione a un piano in cui hanno manomesso la vendita di beni immobiliari alla banca per il proprio profitto.

Forse la cosa più significativa sul carattere riformista della Banca Vaticana è stato un incidente nel 2019, quando il suo consiglio di amministrazione ha avvertito Papa Francesco di quella che considerava una richiesta di prestito sospetta della Segreteria Vaticana, relativa a un costoso investimento immobiliare a Londra. L’allerta della banca ha innescato un’indagine che ha messo in luce un grave scandalo che ha coinvolto altri in Vaticano e oltre.

“Abbiamo dovuto virare una nave molto pesante”, ha detto in un’intervista di questo mese Jean-Baptiste de Franco, presidente della Banca Vaticana dal 2014. “La nave non poteva virare facilmente”. la seconda cosa che dobbiamo affrontare è la qualità dei nostri prodotti. .”

La banca ha acquisito notorietà nei primi anni ’80, quando è stata implicata nel crollo del Banco Ambrosiano, il cui capo Roberto Calvi è stato trovato morto impiccato sotto il Blackfriars Bridge di Londra. In precedenza aveva investito con il finanziere legato alla mafia Michele Cendona, che prima della sua caduta era stato consigliere di Papa Paolo VI e socio della famiglia criminale Gambino a New York.

Nel 1984 la Banca Vaticana ammise di condividere la “responsabilità morale” nell’affare Banco Ambrosiano e accettò di pagare quasi 250 milioni di dollari per saldare i crediti dei creditori della banca italiana.

Il Vaticano ha firmato un trattato fiscale con l’Italia nel 2015, ponendo fine ai giorni in cui alcuni clienti usavano la sua banca per evadere le tasse italiane.

Ma dopo la riforma, la Banca Vaticana ha faticato a mantenere la propria attività. Possiede circa 5 miliardi di euro, o 6 miliardi di dollari, di beni dei clienti, in calo di circa il 15% dal 2014. La banca, conosciuta ufficialmente con la sigla italiana IOR, che significa Istituto per gli affari religiosi, ha chiuso 800 conti di proprietà di persone o enti non collegati la chiesa tra il 2013 e il 2015 perché non in linea con la sua missione. La Banca accetta depositi da uffici e dipendenti del Vaticano e altri beni “destinati ad attività religiose o caritative”. Metà del suo lavoro proviene da confessioni religiose cattoliche.

Un punto di forza per i clienti cattolici: i profitti della banca tornano al Papa. L’utile netto della banca per il 2020 è stato di 36,4 milioni di euro, in calo rispetto ai 38 milioni di euro del 2019, ma DiFranso ha affermato che era realistico puntare fino a 80 milioni di euro all’anno. La banca ha dato al Papa 27,3 milioni di euro dei suoi guadagni dal 2020, un contributo tanto necessario un anno dopo, quando la pandemia ha colpito le entrate del Vaticano da immobili commerciali, donazioni e Musei Vaticani.

Tuttavia, ha perso molti affari a causa di carenze nei prodotti e nei servizi della banca, ha affermato DiFranso. Sebbene i clienti siano riluttanti a criticare pubblicamente la Banca del Papa, si lamentano del servizio clienti scadente e dei processi di transazione ingombranti, persino delle carte bancomat della banca, che funzionano solo nelle macchine all’interno della Città del Vaticano.

Guardando il problema dal punto di vista di un cliente, il signor DiFranso ha detto: “Sono un cliente, nessuno viene a parlarmi, nessuno mi invia informazioni sul mio portafoglio. Quando finalmente ottengo un’informazione sulla mia attività, guardo il risultato, sembra nella media.”

Nei prossimi mesi la banca introdurrà per la prima volta servizi bancari online, facilitando le transazioni e consentendo ai clienti di investimento di tenere traccia dei propri portafogli.

“Non faremo tutto ciò che fa ogni concorrente, perché siamo piccoli”, ha affermato DiFranso, osservando che la banca ha poco più di 100 dipendenti.

Lo IOR ha ridotto il numero di opzioni di investimento offerte a 14 da circa 50, con diversi livelli di rischio. La sua politica di investimento etico, basata sulla dottrina sociale cattolica, esclude partecipazioni in società la cui attività principale è la produzione di contraccettivi, alcol, tabacco, armi da fuoco, pornografia o combustibili fossili.

La banca serve anche istituzioni ecclesiastiche dove l’accesso alle istituzioni finanziarie occidentali è limitato a causa di tensioni politiche, come Cuba e Iran. Il signor DiFranso ha affermato che la banca è stata trasparente sulla questione con gli Stati Uniti e altri governi che hanno imposto sanzioni ai paesi coinvolti.

La banca non concede più prestiti e raccoglie invece depositi in contanti per investire in titoli e immobili, sebbene faccia eccezioni per aiutare le istituzioni ecclesiastiche bisognose.

Ha ricevuto una richiesta di prestito nel marzo 2019, dalla Segreteria di Stato del Vaticano per un prestito di 150 milioni di euro per rifinanziare un investimento in un grande edificio nel raffinato quartiere londinese di Chelsea. Non potendo ottenere i documenti ritenuti necessari per la due diligence sul complesso affare, il consiglio di amministrazione della banca ha espresso preoccupazione per papa Francesco, che ha convocato l’auditor generale del Vaticano.

L’indagine che ne è seguita ha portato al licenziamento di diversi dipendenti vaticani e i pubblici ministeri vaticani hanno accusato uno degli intermediari di estorsione, appropriazione indebita, frode e riciclaggio di denaro. Entro il 2018, il Vaticano ha speso l’equivalente di oltre 400 milioni di dollari in una proprietà venduta sei anni fa con la metà di tale importo, hanno detto i pubblici ministeri vaticani a un tribunale di Londra l’anno scorso.

In risposta a queste scoperte, papa Francesco ha ordinato alla Segreteria di Stato, che gestiva beni di centinaia di milioni di dollari utilizzando banche offshore, di trasferire tutti i suoi beni alla tesoreria vaticana. Non è ancora chiaro quanto, se del caso, questi beni saranno gestiti dallo IOR.

La banca spera di aumentare gli affari all’interno del Vaticano, anche se gli uffici più ricchi, incluso l’ufficio missionario e il governo della Città del Vaticano, che possiede centinaia di milioni di titoli e immobili, hanno tradizionalmente custodito il controllo sui loro beni e resistito ai tentativi centralizzare la gestione degli investimenti.

“Ci auguriamo che la qualità del lavoro che verrà svolto presso lo IOR significhi che, naturalmente, le persone saranno inclini a lavorare con lo IOR”, ha affermato DiFranso.

scrivere a Francesco X Rocca a francis.rocca@wsj.com