Il gruppo italiano Objectway sta espandendo la propria presenza in Nord America con l'acquisto della società di gestione patrimoniale digitale Nest Wealth Holdings Inc., una delle prime società fintech canadesi lanciata inizialmente come società di consulenza robotica quasi dieci anni fa.
Lunedì mattina, le due società hanno annunciato congiuntamente che Objectway aveva acquisito il 100% di Nest Wealth, comprese le quote di minoranza detenute dalla sesta banca più grande del Canada, la National Bank of Canada. L'accordo include Nest Wealth Asset Management Inc. e Nest Wealth Solutions Inc.
Nel 2017, la National Bank, attraverso la sua divisione di venture capital NAventures, ha effettuato un investimento iniziale di 6 milioni di dollari in Nest Wealth. Successivamente, nel 2020, la banca ha ampliato l’accordo commerciale esistente con Nest Wealth con un ulteriore investimento di minoranza fino a 50 milioni di dollari nella società digitale.
I dettagli finanziari dell'operazione Objectway, compreso il rendimento dell'investimento della Banca nazionale, non sono stati resi noti.
Tuttavia, Randy Kass, fondatore e CEO di Nest Wealth, ha affermato che si tratta di un “accordo interessante per tutti gli azionisti”.
“Non riveliamo i dettagli delle operazioni private, ma la nostra transazione era contraria al tipo di condizioni di mercato esistite negli ultimi due anni nel settore tecnologico e aveva una valutazione più elevata rispetto a quando abbiamo raccolto i fondi l'anno scorso. ” Il signor Cass ha detto in un'intervista con The Globe and Mail.
Il signor Cass e tutti gli 80 dipendenti di Nest Wealth rimarranno in azienda, e il signor Cass afferma che “non ci sono piani immediati” per cambiare il marchio Nest Wealth.
“Objectway ha un'incredibile presenza a livello globale, quindi continueremo a esaminare i vantaggi che questo marchio potrebbe portare portandolo in Nord America”, ha aggiunto.
Sebbene attualmente poco conosciuta nel mercato canadese, Objectway fornisce servizi software a più di 200 banche e gestori patrimoniali e patrimoniali in tutto il mondo, tra cui Italia, Gran Bretagna, Germania, Svizzera ed Emirati Arabi Uniti.
L’acquisizione rappresenta una “pietra importante” nella strategia di crescita e di espansione globale dell’azienda per “espandere” la sua presenza sul mercato in Nord America, ha affermato in una nota Luigi Marciano, fondatore e CEO di Objectway.
Inoltre, Marciano ha affermato che l'accordo consentirà a Objectway di espandere i propri servizi offrendo i prodotti Nest Wealth ai suoi clienti esistenti e nuovi in Europa, Medio Oriente e Africa.
Nest Wealth ha aperto i battenti per la prima volta in Canada nel 2014 come robo-advisor, un termine usato per definire un gestore di portafoglio online che consente agli investitori di accedere a uno strumento rapido di valutazione del rischio che calcola l'appropriata asset allocation in base all'età, agli obiettivi finanziari e al rischio. tolleranza.
I clienti sono quindi in grado di trasferire facilmente i fondi in un portafoglio di investimento consigliato composto principalmente da fondi negoziati in borsa, il tutto a commissioni molto inferiori a quelle tipicamente offerte dai consulenti di investimento.
Nonostante i tempi difficili, è stato un anno positivo per coloro che utilizzano i robo-advisor
Nest Wealth è stata una delle poche società di gestione patrimoniale online ad entrare per la prima volta in Canada quasi dieci anni fa, inclusi i principali concorrenti Wealthsimple e WealthBar (acquisita da CI Financial nel 2018). Nel giro di cinque anni dal lancio di Nest Wealth, sono emersi più di 15 robo-advisor, che offrono ai canadesi un accesso più facile agli investimenti diretti.
Per rimanere competitivi, molti robo-advisor hanno iniziato a collaborare con le tradizionali società di gestione patrimoniale o a concentrarsi su altre aree di business.
Nel 2017, più o meno nello stesso periodo in cui la National Bank ha investito per la prima volta nell'azienda, Nest Wealth ha lanciato una nuova piattaforma per il business: Nest Wealth Pro. Il nuovo segmento ha consentito ai consulenti finanziari di accedere agli strumenti di gestione del portafoglio di Nest Wealth a un prezzo scontato.
Due anni dopo, Nest Wealth ha rafforzato le sue capacità di consulenza finanziaria acquistando Razor Logic Systems, con sede in Alberta, sviluppatore del software di pianificazione finanziaria RazorPlan, uno strumento che collega un piano finanziario direttamente al portafoglio di investimenti di un cliente e ne monitora i progressi online.
Oggi, mentre Nest Wealth continua a offrire un prodotto per gli investitori diretti, ha ampliato in modo significativo la propria attività servendo alcuni dei più grandi istituti finanziari, depositari e gestori patrimoniali del Canada, inclusa la metà delle sei grandi banche canadesi. (Nest Wealth ha rifiutato di rivelare i nomi nel suo elenco di clienti.)
Secondo il sito web della società, tra i clienti di Nest Wealth Pro figurano la National Bank of Canada, il gestore patrimoniale indipendente Raymond James, Manulife Securities e il colosso assicurativo HUB Financial.
“La tecnologia fornita alle società di servizi finanziari in Canada non ha tenuto il passo con ciò che è disponibile a livello globale”, ha affermato Cass. “Objectway offre una suite completa di soluzioni finanziarie avanzate, provate e testate, utilizzate da centinaia di istituti finanziari in tutto il mondo. Ora apre le porte affinché i nostri istituti finanziari abbiano accesso agli stessi strumenti e risultati. Alza davvero il livello per il l'intero ecosistema fintech in Canada.” “
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